关于加强支付结算管理保障银行和客户资金安全的通知
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关于加强支付结算管理保障银行和客户资金安全的通知
中国人民银行
关于加强支付结算管理保障银行和客户资金安全的通知
银发[1999]108号
中国人民银行各分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行，各政策性银行、国有商业银行，其他商业银行：
近年来，利用支付结算进行诈骗的活动日趋严重，一些不法分子采用伪造和变造票据、伪造客户印章、伪造银行签发给客户的回单和收账通知等手段诈骗银行和客户的资金，给银行和客户造成重大损失，扰乱了经济、金融秩序。为有效防范利用支付结算进行诈骗的风险，保障银行和客
户的资金安全，现将加强支付结算管理有关事项通知如下：
一、实行票据凭证新的防伪、防涂改措施。为防止伪造、变造票据，决定在1999年版各种票据凭证上，实行新的防伪、防涂改措施。银行汇票、商业汇票、不定额银行本票、支票的大写金额红水线栏，统一使用水溶性荧光油墨印制；各种票据凭证的号码统一采用渗透性油墨印制；
银行汇票、商业汇票、广东省的普通支票和广州、深圳、长沙、杭州、昆明、武汉市的清分机支票的背面加印二维标示码。采用新的防伪、防涂改措施印制的银行汇票和商业汇票凭证，自1999年6月1日起启用，同时停止签发现行银行汇票和商业汇票凭证。采用新的防伪、防涂改措施
印制的银行本票和支票凭证可与现行的银行本票和支票交叉使用。停止签发现行的银行本票和支票凭证的截止日期，由中国人民银行各分行、营业管理部、城市中心支行、县支行根据本地情况商辖内政策性银行和商业银行分支行确定，但最迟不得超过1999年12月31日，城市中心支
行，县支行应报所属分行或省会（首府）城市中心支行备案。为保证各银行和各单位的正确使用，对新票据凭证的启用和现行票据凭证的废止，中国人民银行总行和作出决定的中国人民银行分、支行应向社会发布公告，各银行的营业网点应进行张贴宣传。
二、实行编押、核押制度。自1999年7月1日起，各银行对签发和兑付的全国银行汇票，要采用密押器进行编押、核押，签发银行汇票编制的密押应填写在汇票“多余金额”上方空白栏。兑付行经核押正确后才能办理兑付，对不正确的密押，应及时向签发行查询，签发行应及时予
以查复。
三、实行客户凭预留密码、结算证或ＩＣ卡办理汇款和签发银行汇票。为防止一些不法分子伪造他人预留银行的签章，通过汇款或使用银行汇票诈骗他人资金，各行在客户办理汇款、申请签发银行汇票、签发支票委托银行主动付款以及购买空白票据凭证时，要采用客户预留密码、结算
证或ＩＣ卡等方式对客户身份的真实性进行确认。采用客户预留密码的，各银行要积极做好准备，开发程序，密码由客户自行设定，银行核对密码相符后才能受理。采用结算证的，结算证由中国人民银行当地分、支行统一格式并负责印制，分为正本和副本，填明持证人员的姓名、性别、单
位、编号，贴有持证人的近期照片，并由银行和开户单位加盖有效印章。开户单位持有正本，银行留存副本。银行经核对客户出示的结算证正本与银行留存的结算证副本相符后才能受理。采用ＩＣ卡的，各行应向客户发行ＩＣ卡，将确定的客户身份信息储存在卡内，经核对相符后方可受理
。试行支付密码的城市，凭支付密码办理业务。一个城市只能采用一种方式确认客户身份。具体采用的方式由中国人民银行分、支行商辖内各银行确定，并于1999年6月底以前组织实施。
四、加强客户对外支付资金的合法性和真实性的审查监督。各行在为客户办理汇款、签发、承兑票据和汇款解付、票据兑付、贴现时，要按照《票据法》、《票据管理实施办法》、《支付结算办法》和《支付结算会计核算手续》的规定，对票据和支付结算凭证的要件进行严格审查，确
认其票据和支付结算凭证的合法性和有效性。
各行在办理汇款、签发银行汇票和银行本票时，要对其用途进行审查，并按规定足额收妥款项；要按规定办理现金汇款、签发现金银行银行汇票和银行本票，只有汇款人、银行汇票、银行本票的申请人和收款人均为个人、并交存现金的，才能办理现金汇款和签发现金银行汇票、现金银
行本票；严禁办理空头汇款、签发空头银行汇票和银行本票。
银行在办理汇款解付和银行汇票、银行本票的兑付时，要按规定对其用途及票据、汇款的联行报单的真伪进行审查，并认真审查票据的记载事项是否齐全、背书是否连续，实行编押的票据其密押是否正确；对收款人为个人的，还应认真审查其身份证件，并留存复印件备查；对其转账的
银行汇票或汇款支付时，只能向单位办理转账支付；除收款人的合法收入外，严禁转入储蓄账户或信用卡账户。对现金银行汇票、银行本票和汇款，要认真审查汇款人、银行汇票、银行本票的申请人和收款人是否均为个人。不符合规定的，一律不准取现。
银行在办理商业汇票承兑、贴现时，要严格审查票据的真伪。办理承兑时除要审查汇票签发必须记载的事项外，还要认真审查票据签发人与收款人是否签有经济合同；办理贴现时除要审查汇票上必须记载的事项是否齐全、背书是否连续外，还要认真审查贴现申请人与汇票签发人或其前
手之间是否签有经济合同和有无交易的增值税发票和发运单据，并将增值税发票和发运单据复印留存。对不符合规定的，不得办理汇票的承兑或贴现。
银行在办理支付结算业务的审查过程中，发现可疑票据的兑付或贴现和汇款的解付时，应加强防范，不得将票据随意退还给持票人，要及时向签发银行、承兑银行或汇出银行查询和向有关部门反映。
五、严格票据凭证和支付结算回单、收账通知的管理。票据凭证经银行或单位、个人签发，即具有支取款项的效力。各银行必须严格按照《支付结算会计核算手续》关于“空白重要结算凭证管理”的规定加强管理，防止因丢失、被盗造成隐患，或被他人利用诈骗银行和客户资金。
银行在受理客户汇款和支票出票人的主动付款时，交给客户的回单只能作为银行受理客户委托付款的依据，不能作为款项已经转入收款人账户的证明，收款人不得以此作为发货的依据。收账通知是银行将款项确已收入收款人账户的凭据，只能由开户银行交付给收款人，严禁外部传递。
各行要对回单和收账通知加强管理，严格与客户的交接手续，严防利用假的收账通知骗取他人货物。各行要广泛地向客户宣传回单和收账通知的性质和用途，使客户正确使用回单和收账通知。客户未按规定使用回单和收账通知，造成损失的，由其自行负责。
各行要尽快将本通知转发所属分支机构，并督促其贯彻执行。同时各行要经常进行检查，确保各项规定落到实处，对违反规定，造成资金损失的，要进行严肃处理。
1999年3月24日
国家工商行政管理局对《工商行政管理暂行规定》第九条有关问题的答复
国家工商局
国家工商行政管理局对《工商行政管理暂行规定》第九条有关问题的答复
1996年7月19日，国家工商行政管理局
广州市工商行政管理局：
你局《关于对〈工商行政管理暂行规定〉第九条有关问题的请示》（穗工商〔1996〕201号）收悉。经研究，现答复如下：
一、工商行政管理机关设立的派出机构，除依照《工商行政管理所条例》设立的工商行政管理所和按国家行政区划设立的工商行政管理分局外，其他派出机构不具有独立的行政执法主体地位，应当以设立该派出机构的派出机关的名义，并经派出机关授权履行职责。
二、县级以上工商行政管理机关依照法律、法规、或根据实际工作需要，可以设立从事专项管理业务的派出机构。此类派出机构也应当以设立该派出机构的派出机关的名义，并经派出机关授权履行职责。
关于印发《上海市政府采购集中采购机构监督考核管理办法》的通知
上海市财政局 上海市监察局
关于印发《上海市政府采购集中采购机构监督考核管理办法》的通知
上海市政府采购中心，各区县财政局、监察局：
为了规范和加强本市集中采购机构监督考核管理，促进本市集中采购机构依法执行集中采购任务、提高采购质量与效率，依据《中华人民共和国政府采购法》和财政部、监察部《集中采购机构监督考核管理办法》的有关规定，市财政局和市监察局制订了《上海市政府采购集中采购机构监督考核管理办法》。现印发给你们，请按照执行。
原《上海市集中采购机构监督考核管理暂行办法》（沪财库〔2009〕63号）停止执行。
上海市财政局
上海市监察局
二Ｏ一二年五月十四日
上海市政府采购集中采购机构监督考核管理办法
第一条（依据和目的）
为了规范和加强本市集中采购机构监督考核管理，促进本市集中采购机构依法执行集中采购任务、提高采购质量与效率，依据《中华人民共和国政府采购法》和财政部、监察部《集中采购机构监督考核管理办法》的有关规定，制定本办法。
第二条（主体和适用范围）
本市各级财政部门（以下简称“财政部门”）依法负责对同级集中采购机构的监督考核，各级集中采购机构应依法接受、配合财政部门开展监督考核工作。
上款所称集中采购机构是指上海市政府采购中心（以下简称“市采购中心”）和本市区（县）人民政府设立的政府采购中心。
本市各级监察部门应加强对同级集中采购机构及其工作人员的监督，同时对财政部门的监督考核工作实施监察。
第三条（监督考核的原则）
对集中采购机构的监督考核应当遵循依法办事、客观公正、实事求是、廉洁奉公的原则。
第四条（考核要求）
财政部门应当组织由三人以上单数组成的考核小组对集中采购机构进行考核，考核小组可以邀请纪检监察、审计等部门人员参加。必要时邀请采购人和供应商参加。
市财政局制定对市采购中心进行年度考核的考核要求和考核表，并可根据实际情况适时调整。区（县）财政局参照市财政局制定的考核要求和考核表，制定本区（县）采购中心的考核要求和考核表。
财政部门对集中采购机构的考核应当做到“要求明确，事先通知，程序规范，考核公正”。
第五条（考核范围）
对集中采购机构的考核范围应包括：
（一）集中采购机构执行政府采购的法律、行政法规、规章、规范性文件和政府采购政策的情况；
（二）采购范围、采购项目执行情况；
（三）采购方式和采购程序的执行情况；
（四）集中采购机构建立和健全内部管理监督制度情况；
（五）集中采购机构从业人员的职业素质、专业技能、服务态度和廉洁自律情况；
（六）采购价格、采购质量和采购效率情况；
（七）采购文件的编制、公告和保存情况。
市财政局根据考核实际情况可以将其他有关事项纳入考核范围。
第六条（考核方式）
对集中采购机构的考核实行定期与专项考核、定性与定量考核、自查与核查相结合的方式。
第七条（定期与专项考核）
对集中采购机构的考核工作以定期考核为主，原则上每年一次，于每年的三月底前对上一年度进行考核。集中采购机构应在每年的一月底前向财政部门报送上一年度的工作总结报告，二月份报送定期考核自查报告，三月份由财政部门组织考核。定期考核按照本办法第四条、第十条规定的考核要求和考核程序进行。
财政部门可以根据实际情况不定期对集中采购机构进行专项考核。专项考核是针对具体的采购阶段或采购项目，以及特定事项进行考核，考核结果作为年度考核的重要依据。
财政部门进行专项考核应当明确考核的范围和方法，制定专项考核的方案，提前十五个工作日通知集中采购机构。
第八条（定性与定量考核）
定性考核的内容包括：
（一）政府采购政策执行情况。具体表现为是否擅自制定政府采购政策，是否落实政府采购节能产品、环境标志产品和扶持中小企业等政策。
（二）政府采购范围。具体表现为是否依法接受采购人委托代理集中采购目录项目的采购，是否擅自提高采购标准，是否将采购人委托的采购项目擅自委托其他采购代理机构采购。
（三）政府采购文件。具体表现为采购文件是否存在限制性和倾向性。
（四）政府采购方式。具体表现为是否未经财政部门审批擅自将公开招标项目改为非公开招标方式，是否未按照政府采购法的规定情形选择非公开招标方式。
（五）政府采购程序。具体表现为是否依法公告采购信息，是否依法进行资格预审，信息公告的形式、招标文件的发放（发售）以及对招标文件的澄清、修改是否合法，是否存在违规收费，开标程序是否合法，是否依法组织评标、谈判和询价，是否依法发布中标、成交公告和通知，是否按规定退还投标保证金，是否侵占、挪用投标保证金。
（六）询问与质疑处理。具体表现为是否及时答复供应商的询问，是否依法受理供应商的质疑并在法定期间作出质疑答复。
（七）政府采购文件保存及政府采购合同备案情况。具体表现为是否建立政府采购文件档案管理制度，归档文件是否齐全、及时，政府采购合同副本是否依法报财政部门备案。
（八）集中采购机构内部管理制度。具体表现为工作岗位设置是否合理，管理操作环节是否职责明确，是否建立内部监督制约机制，是否制定采购流程。
（九）集中采购机构从业人员的培训情况。具体表现为是否定期进行内部培训，是否参加财政部门组织的培训。
（十）集中采购机构及其从业人员的廉洁自律情况。具体表现为是否制定了廉洁自律的规定，是否存在违反廉洁自律规定的行为。
（十一）采购人的评价。具体表现为是否接受采购人委托并签订委托代理协议，是否按照委托协议约定的事项完成采购项目，是否接受采购人委托签订政府采购合同并参与合同的验收，以及采购人对集中采购机构工作效率、工作人员态度的评价等。
（十二）供应商的评价。具体表现为是否公平、公正对待参加政府采购活动的供应商，是否为供应商尤其是中小微企业供应商提供必要的服务，以及供应商对集中采购机构工作效率、工作人员态度的评价等。
（十三）评审专家的评价。具体表现为是否为评审专家提供必要的工作设施、环境等，是否充分保障评审专家政府采购活动依法享有的权利（包括知情权、评审权、表决权等），以及评审专家对集中采购机构工作效率、工作人员态度的评价等。
定量考核的内容包括：
（一）政府采购信息公开率
政府采购信息公开率=公开的项目数量÷受托采购项目数量×100%
（二）采购金额增长率
采购金额增长率=（本年度完成的采购金额-上年度完成的采购金额）÷上年度完成的采购金额×100%
（三）采购批次增长率
采购批次增长率=（本年度完成的采购批次-上年度完成的采购批次）÷上年度完成的采购批次×100%
（四）资金节约率
采购资金节约率=节约额÷采购预算×100%
节约额=采购预算-实际采购金额
（五）质疑答复满意率
质疑答复满意率=（1-答复质疑后被有效投诉的次数÷被质疑的次数）×100%
市财政局根据本条规定的内容制定考核表，确定考核的范围、因素和分值。
第九条（自查与核查）
集中采购机构应于每月开始五个工作日内向财政部门报送上月政府采购统计快报；于当季度结束后五个工作日内向财政部门报送政府采购统计信息季度报表；于当年度结束后十个工作日内向财政部门报送政府采购统计信息年度报表和统计分析。政府采购快报和统计信息报表作为年度考核的基础性资料。
集中采购机构应当依本办法第八条规定按季度进行自查，并将自查报告于季度结束后30日内报送财政部门。
财政部门可以根据集中采购机构的自查报告进行核查，核查采取随机抽取的办法进行检查。
第十条（考核程序）
财政部门对集中采购机构的考核按照以下程序进行：
（一）成立考核小组。财政部门按照本办法规定成立考核小组，并确定一名考核小组组长。
（二）制定考核要求和考核表。考核要求包括考核方式、考核时间、考核步骤和自查要求；考核表包括考核范围、内容和分值。在考核工作开始前十五个工作日以文件形式通知集中采购机构。
（三）集中采购机构自查。集中采购机构收到财政部门的考核通知后，十五个工作日内按照考核要求进行自查，并形成自查报告。自查报告的内容包括对考核的内容进行逐项分析、说明和自评结论，并附相关的资料。
（四）收集相关资料。考核小组根据考核方案要求集中采购机构提供有关原始资料，可以根据考核要求对原始资料进行复制。
（五）实施考核。考核小组根据考核表所确定的内容，对集中采购机构自查报告及附录的资料、考核小组要求集中采购机构提供的资料进行评议，并根据采购人、供应商的反馈意见进行独自评分。
（六）汇总及报告。考核小组组长统计各成员的打分进行算术平均，确定综合评分。考核小组根据综合评分和实际考核情况，在考核工作结束后5个工作日内形成书面考核报告。
考核报告的内容应当包括考核的期间、考核的范围、考核的项目、定性与定量考核的综合评分、考核的结果，并附集中采购机构的自查报告、以及财政部门自行收集的相关资料。
（七）公布考核结果。财政部门根据考核小组的考核报告，集中采购机构的自查报告，作出正式考核报告。
市财政局应将考核结果报送上海市人民政府。区（县）财政局应将考核结果报送各区（县）人民政府，同时报送市财政局。
（八）整改。财政部门根据考核结果以及在考核过程中发现的问题，向集中采购机构提出整改建议。集中采购机构应当按照财政部门的建议在规定时间内进行整改，并将整改情况报告财政部门。
第十一条（综合评定）
财政部门根据定性考核和定量考核并结合实际考核情况进行综合评定，确定集中采购机构的年度考核结果为不合格、合格、良好和优秀。
综合评定得分59分以下的为不合格。不合格表现为集中采购机构内部管理混乱，工作人员的政治、业务素质不能适应集中采购机构的工作要求，不能完成集中采购机构的代理工作；由于代理工作失职给采购人、供应商造成损失或给政府采购带来不良影响的。
综合评定得分60分以上75分以下的为合格。合格表现为基本能够完成采购代理的工作，但质量和效率不高，不能较好的为采购人和供应商提供服务。
综合评定得分76分以上89分以下的为良好。良好表现为能够贯彻执行政府采购的法律、法规、规章和规范性文件，内部机构设置和人员配备合理，制度建设和操作流程较为规范，较好地完成采购人委托的采购代理业务，采购的质量和效率较高。
综合评定得分90分以上的为优秀。优秀表现为认真贯彻执行政府采购法律、法规、规章和规范性文件，落实政府采购政策目标；内部机构设置和人员配备完善，制度建设和操作流程规范合理，很好地完成采购人委托的采购代理业务，采购的质量和效率很高；受到采购人、供应商的一致好评。
第十二条（对违法行为的考核认定）
集中采购机构因其违法行为受到行政处罚，或司法判决认定其违法的，当年度的考核应认定为不合格。
第十三条（考核表彰）
财政部门对于综合评定优良以上的集中采购机构给予表彰。
第十四条（整改情况报告）
对于综合评定不合格的集中采购机构，财政部门应当责令其限期整改。集中采购机构应当按照财政部门的要求制定整改方案，并将整改方案和整改情况在规定时间向财政部门报告。
第十五条（考核责任）
集中采购机构在考核中虚报业绩，隐瞒真实情况的，或拒不按照财政部门建议进行整改的，财政部门给予警告或通报批评，情节严重的，可责令停止一至三个月的代理采购业务，进行内部整顿。
考核小组工作人员在考核工作中徇私舞弊或滥用职权的，由其所在部门或监察机关依法给予行政处分。
第十六条（办法解释）
本办法由市财政局、市监察局按各自职能负责解释。
第十七条（实施时间）
本办法自印发之日起执行，有效期五年。《上海市集中采购机构监督考核管理暂行办法》（沪财库〔2009〕63号）予以废止。
